“机械手臂”抬起放下,轮胎、座椅、玻璃、仪表台完成了安装……在广汽埃安的车间生产线上,自动化设备有条不紊地进行着新能源汽车的生产;而在江门新会,得益于“陈皮贷”方案,古德生态农场负责人张先生盘活了资产,解决了陈皮产业由于抵押物价值偏低带来的资金问题。

从生产车间到田间地头,近年来中国平安通过践行金融为民的使命,积极发展普惠金融,以专业的综合金融产品和服务,全方位服务万千中小微企业发展,助力推动产业升级和新质生产力快速发展。

数据显示,截至2023年末,平安银行普惠型小微企业贷款余额5721亿元、贷款户数超过100万户,累计投入乡村振兴支持资金超1000亿元;平安产险已为212万家小微企业提供风险保障129万亿元;平安租赁小微金融累计合作设备商近3万家,已服务全国31个省区市,近7万家小微企业,累计投放规模超850亿元。

综合金融服务为制造业融资纾困 助力东莞制造业产业升级

培育新质生产力是当前经济进一步发展面临的重点课题,如何才能帮助企业摆脱传统经济增长方式、生产力发展路径,不断增强高质量发展的内生动力,是国家积极推动产业升级和创新发展不断思考的问题。

广东昭明电子集团是受益企业之一,在该公司的生产车间里,工人专注地观察着机器设备的运作状态,其中有不少标有“平安租赁”字样的设备仪器。而这些生产设备正是昭明电子在平安租赁的帮扶支持下购进的专业机械设备,也是昭明电子得以扩大产能规模,实现公司规模化发展的见证。

融资租赁是很多企业扩大规模过程中的第一选择,由租赁公司根据企业要求出资购买指定设备,供企业使用,企业也将逐步获得设备所有权,融资租赁与实体经济关系非常紧密,是助力中国经济高速发展不可或缺的重要力量。

由于新客户的开发以及行业的不断发展,广东昭明电子集团实现了从单一制程升级到全制程,从而增加了最终生产成品的附加值。

然而在转型过程中,也遇到了很多具有挑战性问题。

“当时公司正处于扩大发展的阶段,由于下游订单量增长,所以需要购买一批压铸机及配套机械手,增加产能,提高自动化程度。”广东昭明电子集团执行董事闵波坦言,因为平安在市场知名度高,产品多样化,反馈迅速,服务到位,态度良好,后续企业发展过程中可以持续授信合作,故我们选择与其合作。

据了解,自2015年开始,平安租赁持续支持广东昭明电子集团发展,先后为其完成20次超百台套新型生产设备的融资,总金额超2000万元。该公司目前已经进行了生产设备上的更新迭代,借助平安租赁的资金,实现成本上的控制,拥有各类型高精度进口设备约3000台。

多年来,平安租赁持续以客户为中心,充分发挥“融资+融物”的优势,全力支持小微实体经济产业发展,针对小微企业多样化的融资需求,探索产融结合新服务模式。

截至2023年12月31日,平安租赁小微金融累计合作设备商近3万家,已服务全国31个省份,近7万家小微企业,累计投放规模超850亿。

普惠金融服务“一村一策”,“陈皮贷”振兴江门特色产业

近年来,平安银行广州分行紧跟当地产业布局,围绕现代农业产业、农业龙头企业、“一镇一业、一村一品”特色产业等重点领域和客户,通过“平安惠农贷”实施一村一策的定制化方案。

江门新会是广东省陈皮种植的核心区域,约有10万亩的种植面积,在每年的3-8月为农忙时间,9-12月为采摘及销售回款时间,这期间由于土地租赁、树苗和人工维护等成本会让种植户出现资金周转不良状况。

“每年10-12月是柑树收成的季节,我们会在这段时间雇用大量员工采摘柑果、开皮、晒皮。”对于古德生态农场负责人张先生来说,这是他和众多从事陈皮行业客户急需资金周转的季节。

此外,陈皮行业客户有囤陈皮的习惯,但受制于江门抵押物价值偏低问题,无法从银行获得有效金融支持。虽然不少从事陈皮行业的企业主有融资需求,但受制于江门抵押物价值偏低问题,以前无法从银行获得有效的金融支持。

2023年,平安银行广州分行普惠金融部对江门陈皮产业进行了深入调研,专门为种植户定制了“陈皮贷”方案,将陈皮转化为经营资产、认定种植户的果树、土地等隐性资产价值。

“从平安银行广州分行获得了100万贷款额度。”张先生称,这解决了资金不足的燃眉之急。

古德生态农场获得资金支持并不是个例。据了解,在普惠涉农端,平安银行打造惠农贷品牌,通过普惠金融产品已服务多个地方特色产业。通过公私联动打通新希望饲料经销商乡村振兴产业链模式,满足产业需要,丰富银行产品,围绕林业等涉农领域开发更加线上化的普惠涉农信贷产品。

目前,已落地泉州的渔业捕捞业、海口的渔业养殖业、江门陈皮业、安徽芦蒿产业定制化项目。

数据显示,截至2023年末,平安银行普惠型小微企业贷款余额5721亿元、贷款户数超过100万户,累计投入乡村振兴支持资金超1000亿元。

平安银行普惠金融部负责人表示,平安银行普惠金融在过去获得了高速的发展,但面对新的市场、新的形势,平安银行要打造“五新普惠”、焕“芯”再出发。在客群、产品、模式、理念等多个方面进行升级,为普惠金融的长远发展打下良好基础。

未来,平安银行广州分行将始终坚持党建引领,践行金融工作的政 治性和人民性,提升专业性,为服务实体经济贡献平安力量。

综合金融服务链接产业上下游 助力新质生产力发展

由“中国制造”到“中国智造”的转型升级,离不开金融行业的全力支持,平安银行聚焦制造业发展痛点难点,推动全行制造业贷款余额快速增长,以专业的产品和服务,提供全方位综合服务支持,主动服务制造业改造升级,助力国家经济高质量发展。

平安与广汽集团的合作,则是平安以专业的综合金融产品和服务全方位推动产业升级的另一个成功案例。

2022年3月,中国平安与广汽集团达成了战略合作。广汽集团以整车制造为中心,涵盖上游的汽车研发、零部件以及下游的汽车商贸、汽车金融、移动出行的产业链闭环,是国内产业链较为完整、产业布局较为优化的汽车集团。2023年广汽集团汽车销量250万辆,新能源品牌埃安销量48万辆,国内排名第3。

为了充分发掘汽车产业链各个场景的融资需求,平安银行广州分行创立了车E贷,订单融资等产品,满足广汽集团经销商及供应商的融资需求。截至2023年末,平安银行B+C金融服务广汽集团品牌5个。据了解,平安银行还与平安租赁、平安产险等为广汽提供银行资金、电池分期租赁、险资权益投资的组合服务,助力其高质量发展。

后续,中国平安将持续创新产品和服务,凭借综合金融优势助力新质生产力发展,提升普惠金融服务的精准度和覆盖面,切实做好普惠金融大文章。

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